Comptes rendus pour la Banque & Finance
Rendez-vous patrimoine, conseil client, conformité : Recapro sécurise vos comptes rendus avec le secret bancaire comme standard.
Un conseiller patrimoine consacre en moyenne 30% de son temps à la rédaction administrative. C'est autant de temps en moins pour ses clients.
Ce qui pèse sur vos conseillers
Secret bancaire non négociable
Les données patrimoniales de vos clients sont ultra-sensibles. Aucun outil cloud étranger ne devrait y avoir accès.
Conformité MIF II et DDA
Les régulateurs exigent une traçabilité complète des échanges client. Le compte rendu de chaque rendez-vous doit être archivé et auditable.
Pression sur les conseillers
Vos conseillers patrimoine passent 30% de leur temps en rédaction administrative au lieu d'accompagner leurs clients.
Risque de non-conformité
Un rendez-vous mal documenté peut coûter cher lors d'un contrôle. Les sanctions AMF sont lourdes et la réputation irréparable.
Les établissements bancaires qui automatisent la documentation de leurs rendez-vous réduisent de 80% les risques de non-conformité MIF II.
Ce que Recapro apporte
Compte rendu de rendez-vous patrimoine
Le conseiller se concentre sur l'échange. Recapro génère un compte rendu structuré avec profil de risque, objectifs discutés et préconisations.
On-Premise pour le secret bancaire
Serveur physique installé dans votre datacenter. Circuit fermé, zéro connexion externe. Le secret bancaire est garanti techniquement.
Audit trail complet
Chaque enregistrement, transcription et compte rendu est horodaté et archivé selon votre politique de rétention. Conformité MIF II native.
Debrief confidentiel
Après le rendez-vous, le conseiller dicte ses observations confidentielles (scoring interne, alertes). Séparé du rapport client.
Compatible avec vos outils
Recapro s'intègre à votre système d'information bancaire
Ce que Recapro gère concrètement
On ne remplace pas vos conseillers. On leur rend du temps pour accompagner chaque client.
Rendez-vous patrimoine
Analyse de la situation du client, objectifs, arbitrages. Le compte rendu structuré est prêt avant la fin de la journée.
Comité de crédit
Présentation du dossier, délibérations, décision. Recapro capture tout et génère le PV conforme aux exigences réglementaires.
Rendez-vous conformité
KYC, LCB-FT, devoir de conseil. Chaque point de contrôle est documenté automatiquement avec horodatage.
Debrief interne
Après le rendez-vous, le conseiller dicte son scoring interne, ses alertes et recommandations. Document confidentiel séparé.
Pour qui
Si le secret bancaire et la conformité sont vos priorités absolues
Banques privées
Gestion de patrimoine, conseil en investissement. Le secret bancaire exige une infrastructure souveraine sans compromis.
Réseaux bancaires
Agences, conseillers clientèle. Standardisez la documentation de chaque rendez-vous à l'échelle du réseau.
Sociétés de gestion
Asset management, OPCVM. Documentez chaque décision d'investissement et chaque échange client de manière auditable.
Besoin d'un accompagnement pour le déploiement ?
Pour une intégration optimale de Recapro dans votre organisation, nos partenaires NoBullshit Conseil accompagnent l'audit de vos processus documentaires, le déploiement et la formation de vos équipes.
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