SECTEUR BANQUE & FINANCE

Comptes rendus pour la Banque & Finance

Rendez-vous patrimoine, conseil client, conformité : Recapro sécurise vos comptes rendus avec le secret bancaire comme standard.

Démarrer maintenant

100%

conforme MIF II

On-Premise

circuit fermé

Un conseiller patrimoine consacre en moyenne 30% de son temps à la rédaction administrative. C’est autant de temps en moins pour ses clients.

Ce qui

Ce qui pèse sur vos conseillers

Secret bancaire non négociable

Les données patrimoniales de vos clients sont ultra-sensibles. Aucun outil cloud étranger ne devrait y avoir accès.

Conformité MIF II et DDA

Les régulateurs exigent une traçabilité complète des échanges client. Le compte rendu de chaque rendez-vous doit être archivé et auditable.

Pression sur les conseillers

Vos conseillers patrimoine passent 30% de leur temps en rédaction administrative au lieu d’accompagner leurs clients.

Risque de non-conformité

Un rendez-vous mal documenté peut coûter cher lors d’un contrôle. Les sanctions AMF sont lourdes et la réputation irréparable.

Les établissements bancaires qui automatisent la documentation de leurs rendez-vous réduisent de 80% les risques de non-conformité MIF II.

Recapro.ai

Ce que Recapro apporte

Compte rendu de rendez-vous patrimoine

Le conseiller se concentre sur l’échange. Recapro génère un compte rendu structuré avec profil de risque, objectifs discutés et préconisations.

On-Premise pour le secret bancaire

Serveur physique installé dans votre datacenter. Circuit fermé, zéro connexion externe. Le secret bancaire est garanti techniquement.

Audit trail complet

Chaque enregistrement, transcription et compte rendu est horodaté et conservé jusqu’à ce que vous le supprimiez. Conformité MIF II native.

Debrief confidentiel

Après le rendez-vous, le conseiller dicte ses observations confidentielles (scoring interne, alertes). Séparé du rapport client.

Compatible avec vos outils

Recapro s’intègre à votre système d’information bancaire

Temenos Finastra Sopra Banking Salesforce Financial SAB ARPEGE Google Calendar Outlook Teams Bloomberg Terminal

Ce que Recapro gère concrètement

On ne remplace pas vos conseillers. On leur rend du temps pour accompagner chaque client.

Rendez-vous patrimoine

Analyse de la situation du client, objectifs, arbitrages. Le compte rendu structuré est prêt avant la fin de la journée.

Comité de crédit

Présentation du dossier, délibérations, décision. Recapro capture tout et génère le PV conforme aux exigences réglementaires.

Rendez-vous conformité

KYC, LCB-FT, devoir de conseil. Chaque point de contrôle est documenté automatiquement avec horodatage.

Debrief interne

Après le rendez-vous, le conseiller dicte son scoring interne, ses alertes et recommandations. Document confidentiel séparé.

Pour qui

Si le secret bancaire et la conformité sont vos priorités absolues

Banques privées

Gestion de patrimoine, conseil en investissement. Le secret bancaire exige une infrastructure souveraine sans compromis.

Réseaux bancaires

Agences, conseillers clientèle. Standardisez la documentation de chaque rendez-vous à l’échelle du réseau.

Sociétés de gestion

Asset management, OPCVM. Documentez chaque décision d’investissement et chaque échange client de manière auditable.

Besoin d’un accompagnement pour le déploiement ?

Pour une intégration optimale de Recapro dans votre organisation, nos partenaires NoBullshit Conseil accompagnent l’audit de vos processus documentaires, le déploiement et la formation de vos équipes.

Découvrir le parcours complet

Les questions que vous allez nous poser

01

Comment obtenir le compte rendu d’un rendez-vous patrimoine sans le rédiger soi-même ?

Vous enregistrez le rendez-vous, et Recapro (recapro.ai), logiciel de compte rendu de réunion par IA, produit une synthèse structurée avec le profil de risque, les objectifs discutés et les préconisations. Le conseiller peut ensuite dicter un debrief confidentiel, scoring interne et alertes compris, conservé à part du rapport client. Chaque compte rendu est horodaté et conservé jusqu’à ce que vous le supprimiez.

02

Un outil de compte rendu par IA est-il compatible avec le secret bancaire d’un comité de crédit ?

Oui, à condition de choisir où le traitement a lieu. En Forteresse On-Premise, le serveur est installé dans votre datacenter et la transcription comme la synthèse y tournent, sans que le contenu des délibérations remonte vers Recapro. En offre Cloud, l’inférence s’exécute sur nos propres serveurs en France, sans fournisseur d’IA tiers.

03

Comment intégrer un outil de compte rendu IA dans la gestion du risque prestataire TIC exigée par DORA ?

Le règlement DORA, applicable aux entités financières depuis le 17 janvier 2025, vous demande de documenter et de maîtriser vos prestataires TIC. Recapro publie la liste nommée de ses sous-traitants et le lieu de chaque traitement et vous remet l’export complet de vos données quand vous le demandez. En Forteresse On-Premise, toute la chaîne tourne sur votre propre serveur.

04

Les échanges avec nos clients sont-ils envoyés à un modèle d’IA américain ?

Non. La transcription et la rédaction sont produites par des modèles à poids ouverts exécutés sur nos propres serveurs en France, ou sur votre serveur en déploiement on-premise. Aucun extrait de réunion n’est transmis à un fournisseur d’IA tiers au moment de l’inférence, et le contenu de vos rendez-vous ne sert jamais à entraîner ou à affiner un modèle.

05

Peut-on installer Recapro dans le datacenter de la banque, sans accès à Internet ?

Oui. La Forteresse On-Premise installe toute la plateforme, modèles d’IA compris, sur un serveur dédié dans vos locaux ou votre datacenter. Aucun port n’est exposé sur Internet et l’accès se fait depuis votre réseau local. Hors air-gap, la machine envoie des signaux de présence, l’état de sa licence, des métriques matérielles et des journaux techniques, et garde un tunnel de supervision. En mode air-gap, elle fonctionne sans aucune connexion sortante.

Pour aller plus loin

Secret bancaire, devoir de conseil, piste d’audit. La question de l’hébergement précède celle de l’outil, et voici où nous la traitons.